Ţinând cont de fluctuaţiile mari, inclusiv prăbuşirea preţurilor, închiderea unor platforme de schimb a monedelor virtuale înregistrate în ultimele luni, BNM îşi întăreşte opinia expusă anterior cu privire la criptovalute şi investiţiile în acestea, moment în care a atras atenţia asupra riscului ridicat de pierdere a sumelor investite în astfel de active.
Totodată, BNM, în calitate de autoritate de supraveghere a persoanelor şi entităţilor licenţiate care oferă servicii de plată, schimb valutar sau bancare, descurajează implicarea lor în tranzacţionarea monedelor virtuale, în scopul evitării riscurilor, inclusiv a riscului de spălare a banilor şi a celui reputaţional.
Comunicatul Băncii Naţionale a Moldovei are drept scop să clarifice poziţia regulatorului şi să evite situaţia în care populaţiei i se creează o percepere confuză şi incorectă că utilizarea monedelor virtuale are loc sub protecţia licenţei eliberate de către BNM. De asemenea, entităţile care intenţionează să ofere servicii de investiţii sau de tranzacţionare a monedelor virtuale urmează să se asigure că aceste activităţi nu conţin componente ce ţin de domeniul de atribuţii (reglementare şi supraveghere) a Băncii Naţionale.
De menţionat că săptămâna trecută, la Chişinău, a avut loc conferinţa intrnaţională World Blockchain and Cryptocurrency Summit Chisinau (WBCSummit Chisinau), în cadrul căreia a fost prezentată prima bursă de criptovalută din Moldova. Aceasta se numeşte Drachmae Market, fiind creată sub egida Asociaţiei tehnologiilor digitale şi de distribuţie din Moldova (Digital&Distributed Technology Moldova Association) şi fondată de Lee Gibson Grant.
Bursa acceptă deja utilizatori, funcţionează cu patru mijloace fiat/de plată – lei moldoveneşti, ruble ruseşti, dolar american şi euro; cu numeroase cripto-valute (Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, DASH, Ethercoin, Ethereum, Monero, Nextcoin, ZOZO), precum şi propriul DTMI Token.
Amintim că Banca Naţională a avertizat anterior că moneda virtuală este o reprezentare digitală a valorii şi nu este emisă sau garantată de către o bancă centrală sau o autoritate publică. Nu este în mod obligatoriu ataşată unei monede naţionale, dar este utilizată de persoane fizice sau juridice ca alternativă a mijloacelor băneşti. Aceasta poate fi transferată, stocată sau tranzacţionată în mod electronic. Utilizarea monedelor virtuale nu este reglementată în Republica Moldova. Acestea nu reprezintă o formă de monedă electronică în sensul Legii privind serviciile de plată şi moneda electronică, iar activitatea privind emiterea şi tranzacţionarea lor nu este supusă supravegherii de către organul abilitat.
Din aceste considerente, utilizatorii monedelor virtuale sunt expuşi la o serie de riscuri, cum ar fi riscurile asociate intereselor utilizatorilor: fraudarea operaţiunii de convertire, comisioane sau curs nefavorabil la efectuarea convertirii, spargerea portmoneelor, pierderea datelor personale, îngheţarea sumei de către platforma de schimb la convertirea monedei virtuale în monedă simplă, pierderea sumei în cazul falimentării platformei de schimb, volatilitatea înaltă a cursului la care monedele virtuale ar putea fi schimbate etc.
Nu este o garanţie că moneda virtuală va fi acceptată de comercianţi, suma poate fi debitată incorect, în unele cazuri utilizatorul nu poate converti moneda virtuală sau nu poate accesa portmoneul după pierderea cheii private etc. Totodată, ea reprezintă riscuri pentru integritatea sistemului financiar: riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului; riscurile referitoare la crime financiare: utilizarea monedelor virtuale pentru vânzarea bunurilor interzise etc.
InfoMarket
