Принимая во внимание большие колебания, в том числе резкое снижение цен, закрытие некоторых платформ обмена виртуальной валюты, отмеченное в последние месяцы, НБМ снова обратил внимание широкой общественности на повышенные риски потери средств, вложенных в так называемые криптовалюты, именуемые «виртуальными валютами».
Центробанк заявил, что в качестве органа надзора за лицами и лицензированными учреждениями, предлагающими платежные, обменные или банковские услуги, не советует им участвовать в сделках с виртуальными валютами во избежание рисков, в том числе из-за рисков отмывания денег и репутационных рисков.
Сообщение Нацбанка Молдовы призвано прояснить позицию регулятора и избежать ситуации, когда у населения возникнет неправильное, некорректное восприятие того, что использование виртуальных монет находится под защитой лицензии, выданной НБМ.
Кроме того, учреждения, намеревающиеся предоставлять инвестиционные услуги или услуги по сделкам с виртуальными валютами, должны гарантировать, что эти виды деятельности не содержат компонентов, касающихся области полномочий (регулирования и надзора) Национального банка.
Стоит отметить, что на прошлой неделе в Кишиневе состоялась международная конференция World Blockchain and Cryptocurrency Summit Chisinau (WBCSummit Chisinau), в ходе которой была представлена первая в Молдове криптовалютная биржа. Новая криптовалютная торговая площадка называется Drachmae Market, она создана под эгидой Ассоциации цифровых и распределенных технологий Молдовы (Digital&Distributed Technology Moldova Association) и основана Ли Гибсоном Грантом (Lee Gibson Grant). Биржа уже принимает пользователей, она работает с четырьмя фиатными / платежными средствами – молдавским леем, российским рублем, долларом США и евро; с рядом криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, DASH, Ethercoin, Ethereum, Monero, Nextcoin, ZOZO Coin), а также собственным DTMI Token, который вскоре будет доступен для обмена.
Напомним, ранее НБМ уже отмечал, что виртуальная валюта является представлением цифрового значения, она не выпускается и не гарантируется центральным банком или госорганом. Она необязательно привязана к национальной валюте, но используется физическими или юридическими лицами в качестве альтернативы денежных средств. Виртуальная валюта может передаваться, храниться или продаваться в электронном виде, однако использование виртуальных денег не регулируется в Молдове. Она также не является формой электронных денег согласно Закону о платежных услугах и электронных деньгах, а деятельность по выпуску и осуществлению сделок с виртуальной валютой не контролируется компетентными органами. Таким образом, пользователи виртуальных валют подвержены ряду рисков (мошенничество при операциях конвертирования, высокие комиссионные или невыгодный курс при конвертировании, взлом электронного кошелька, потеря личных данных, заморозка суммы платформой обмена при конвертации виртуальной валюты в простую валюту, потеря сумм в случае банкротства обменной платформы, высокий уровень волатильности курса, по которому могут быть поменяны виртуальные деньги и т. д.). Кроме того, Нацбанк указывал на то, что виртуальная валюта представляет риски для целостности финансовой системы (риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма; риски, связанные с финансовыми преступлениями: использованием виртуальных денег для продажи запрещенных товаров и т. д.).
InfoMarket
