Comisia Naţională a Pieţei Financiare atrage atenţia publicului asupra unei noi scheme de fraudă care se răspândeşte rapid prin aplicaţii de mesagerie populare precum WhatsApp şi Telegram şi este promovată pe toate reţelele de socializare.
Mecanismul implică crearea de grupuri false de „investiţii” pe aplicaţiile de mesagerie, unde activitatea intensă este simulată prin utilizarea roboţilor (soft de tranzacţionare automatizată). „Experţi” falşi promovează câştiguri rapide din tranzacţii, inclusiv criptomonede, încurajând participanţii să atragă noi membri în schimbul unor „recompense”. Victimele sunt convinse să transfere banii în „conturi de tranzacţionare” fictive, unde li se afişează profituri false pentru a le câştiga încrederea. În momentul în care încearcă să-şi retragă fondurile, li se solicită diverse taxe inventate.
CNPF subliniază că activitatea din aceste grupuri este în mare parte generată artificial de boţi (de exemplu conturi false de telegram), iar tactica de a invita prieteni şi familia este o metodă de propagare a acestei scheme. Profiturile afişate sunt iluzorii, concepute pentru a stimula investiţii mai mari.
De asemenea, există anumite persoane care încearcă să constituie grupuri de iniţiativă pentru promovarea acestor scheme.
Informaţiile disponibile indică faptul că această structură seamănă cu o piramidă. Modelul de afaceri este unul tipic schemelor piramidale, în care remuneraţiile investitorilor sunt susţinute din fondurile noilor membri, alimentate de recrutarea continuă şi nu de activităţi economice reale. Acest aspect subliniază natura nesustenabilă şi frauduloasă a acestor operaţiuni, care inevitabil conduc la pierderi financiare pentru majoritatea participanţilor.
Din observaţiile recente, adolescenţii sunt cei mai vulnerabili, fiind convinşi să acceseze aceste platforme prin exemple de câştig rapide şi recompense. Această tendinţă îngrijorătoare subliniază necesitatea unei educaţii financiare sporite în rândul tinerilor şi a unei supravegheri parentale atente a activităţilor online ale adolescenţilor.
Pentru protecţie, CNPF recomandă verificarea întotdeauna a autorizaţiei firmelor de investiţii, evitarea divulgării de informaţii personale sau financiare prin aplicaţii de mesagerie şi o precauţie extremă faţă de ofertele de câştiguri rapide şi uşoare. De asemenea, se recomandă sesizarea CNPF şi blocarea contactelor suspecte pe aplicaţiile de mesagerie.
Lista entităţilor autorizate de CNPF este publică şi o găsiţi aici: https://tinyurl.com/2rarcntv. Pentru entităţile autorizate în alte state, consultaţi registrele autorităţilor de supraveghere financiară (ESMA, FCA, FINMA, CySEC ş.a.).
Invităm publicul la vigilenţă maximă. Ofertele care par prea bune pentru a fi adevărate sunt, de obicei, înşelătorii. Protejaţi-vă pe dumneavoastră şi pe cei apropiaţi prin informare şi precauţie.
Direcţia generală comunicare şi educaţie financiară a CNPF
