Acestea sunt prevederile noului Regulament de activitate a băncilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, care a fost aprobat de catre Consiliul de adminisraţie al BNM.
Se subliniază că programele respective trebuie să fie elaborate de către bănci luând în considerare mărimea, complexitatea, natura şi volumul activităţilor desfăşurate, categoriile clienţilor, gradul de risc asociat acestora ş.a.
O parte importantă a programelor o vor constitui noile reguli de cunoaştere a clientului şi realizarea întregului tablou al clientului. Abordarea clienţilor bazată pe risc, presupune identificarea clienţilor, monitorizarea activităţilor acestora şi tranzacţiilor efectuate, manifestarea de precauţie sporită privind cunoaşterea clientului, pentru evaluarea riscurilor potenţiale de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, ce pot fi cauzate de către aceştia.
În special, măsurile de precauţie sporită menţionate urmează a fi aplicate faţă de clienţi la distanţă, în relaţiile bancare transfrontaliere, în tranzacţiile sau relaţiile de afaceri cu persoanele expuse politic.
De asemenea, acestea vor fi întreprinse în cazul clienţilor care primesc sau transmit bunuri din/în ţările şi/sau zonele ce nu dispun ori dispun de norme inadecvate contra spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi în cazurile când clienţii emit acţiuni sau alte hârtii de valoare corporative. Noul regulament prevede raportarea către organele de resort a tranzacţiilor suspecte şi păstrarea datelor, precum şi cerinţele de control intern ce conţin măsuri de distincţie, evaluarea riscurilor, de stabilire şi utilizare a mijloacelor speciale pentru reducerea riscurilor şi locurilor vulnerabile identificate, implementarea sistemelor informatice de monitorizare a riscurilor (colectarea, analiza şi actualizarea datelor), în conformitate cu profilul de risc al clientului, documentarea şi raportarea cu privire la activităţile suspecte şi tranzacţiile (operaţiunile) care se supun informării în conformitate cu legislaţia.
InfoMarket
