Comisia Naţională a Pieţei Financiare (CNPF) avertizează asupra unor tentative de fraudă online prin platforme false de investiţii, care folosesc numele şi imaginea unor entităţi autorizate şi a unor persoane publice pentru a crea impresia de legitimitate. Escrocii utilizează anunţuri sponsorizate pe reţelele de socializare (Facebook, Instagram) care promit profituri nerealiste.
• Folosesc logo-ul, culorile şi denumirea societăţilor autorizate de către CNPF pentru a induce în eroare utilizatorii.
• Utilizează imagini sau videoclipuri falsificate (deepfake) cu persoane publice care „recomandă” platforma.
• Clonează site-uri oficiale sau creează pagini web care imită instituţii financiare sau portaluri de ştiri.
• Prin accesarea link-urilor din anunţuri sunteţi direcţionaţi către grupuri false de „consiliere în investiţii”, pe platforme precum Telegram sau WhatsApp.
• În unele cazuri, se solicită instalarea unor aplicaţii sau programe de acces la distanţă care sunt, de fapt, create special pentru a vă compromite dispozitivul sau pentru a vă fura datele.
• Promovare prin „Anunţuri Sponsorizate” care apar brusc în fluxul de ştiri, venind de la pagini de Facebook cu denumiri similare celor oficiale, dar neautentice.
• Mesaje care invocă parteneriate cu autorităţi publice sau figuri politice.
• Solicitarea transferurilor de bani sau a datelor bancare în afara unor canale oficiale şi securizate.
• Contacte nesolicitate (apeluri, e-mailuri, mesaje) care vă îndeamnă să investiţi urgent.
• Nu accesaţi reclamele care promit câştiguri miraculoase prin diverse scheme de investiţii.
• Verificaţi oferta pe site-ul oficial al entităţilor menţionate, tastând adresa în browser, nu prin link-urile din reclame.
• Nu furnizaţi date bancare pentru oferte care par „prea bune pentru a fi adevărate”.
• Nu permiteţi nimănui accesul de la distanţă la telefonul dvs. mobil sau computer (prin aplicaţii de tip AnyDesk, LogMeIn etc.), pentru „ajutor” sau „suport” tehnic. Acestea pot expune dispozitivul la malware şi permit accesul neautorizat la datele personale sau bancare.
• Raportaţi! Dacă vedeţi astfel de reclame, raportaţi-le platformei (Facebook/Instagram) la categoria „Scam/Fraud”.
• Verificaţi lista entităţilor autorizate pe site-ul CNPF. Dacă o entitate nu se regăseşte în listă, nu presupuneţi că este legitimă.
• Instituţiile statului şi persoanele publice nu promovează platforme sau entităţi de investiţii, nu vă vor contacta niciodată pentru a vă solicita bani, date personale sau date bancare.
• Conform legislaţiei naţionale, orice entitate care desfăşoară activităţi bancare sau furnizează servicii financiare de investiţii în Republica Moldova trebuie să deţină o autorizaţie sau licenţă eliberată de autorităţile competente.
• În cazul în care interacţionaţi cu entităţi neautorizate, consumatorii nu beneficiază de protecţia cadrului legal şi nu sunt eligibili pentru despăgubiri din partea mecanismelor de protecţie sau compensare existente.
• Consumatorii sunt îndemnaţi să raporteze orice tentativă de acest tip organelor de drept şi/sau CNPF.
Pentru informaţii suplimentare sau pentru a raporta activităţi suspecte, contactaţi CNPF la 022 85 95 95 sau la adresa de e-mail: office@cnpf.md
Direcţia generală comunicare şi educaţie financiară a CNPF
