Большая часть кредитов в Banca de Economii, Unibank и Banca Socială невозвратные, и деньги, полученные от продажи активов банков, покроют всего 11% общей суммы срочных кредитов в размере 13,6 миллиарда леев, которые будут преобразованы в государственный долг.
«Национальный банк Молдовы регулярно информировал государство о финансовом состоянии Banca de Economii с 2011 г.», – заявил на парламентских слушаниях президент НБМ Дорин Дрэгуцану, который подал 21 сентября 2015 г. заявление об отставке.
Президент НБМ признал, что деньги из BEM воровались всегда, и что сейчас, когда у банка отозвана лицензия, этому положен конец, за что пришлось заплатить «дорогую цену». Эта цена вылилась в 14,2 млрд леев, которые НБМ, имея гарантию государства, выдал трем банкам для исполнения обязательств перед вкладчиками, государством, банками и юридическими лицами.
Дрэгуцану сообщил, что решение вопроса о трех банках в январе 2014 года позволяло потратить намного меньше ресурсов, примерно 6 млрд леев, а не 14,2 млрд леев, с помощью которых в 2015 году удалось избежать коллапса банковской системы Молдовы.
Глава НБМ попытался объяснить депутатам, что регулятор смог управлять этими банками только после введения в них внешнего управления, имея за плечами гарантию государства для выполнения обязательств этих банков.
Отвечая на вопрос, как НБМ распорядился 14,2 млрд леев, Дрэгуцану сказал, что более 5 млрд леев ушли на выдачу депозитов физических лиц.
«Еще 5,2 млрд леев были выданы юридическим лицам, которые располагали средствами в этих банках, 2,6 млрд леев – другим банкам, 119 млн леев – НБМ», – отметил Дрэгуцану, сообщив, что из гарантии государства банк потратил 14,261 млрд леев.
Он обратил внимание депутатов на то, что часть денег уже возвращается, к примеру, 200 млн леев возвращено, на этой неделе ожидается еще 100 млн леев, на будущей неделе – 140 млн леев.
«Деньги поступают от продажи «здоровых» кредитов другим банкам, а также от погашения заемщиками кредитов. Но 80% портфеля приходится на проблемные кредиты, которые вряд ли будут возвращены, учитывая то, что дебиторы жульничают, придумывая все что угодно, лишь бы не возвращать деньги», – заметил Дрэгуцану.
Он проинформировал парламент, что от продажи недвижимости ВЕМ не удастся выручить много денег, поскольку большинство структурных подразделений банка размещались в арендованных помещениях.
«Мы рассчитываем, что часть денег будет возвращена в результате второго этапа расследования компании Kroll, договор с которой подписан на два года», – отметил Дрэгуцану, сообщив, что агентство представит данные о том, кто организовал схемы вывода денег, кто их исполнял, а главное, кто являлся конечным получателем выгоды.
Дрэгуцану несколько раз пытался объяснить депутатам, что НБМ ставил в известность собственника ВЕМ – государство о том, что его руководители в банке воруют.
«НБМ не должен ходить по улицам и кричать о нарушениях в ВЕМ. В прокуратуру и НЦБК должен обращаться собственник», – сказал Дрэгуцану.
В ходе дискуссии отмечалось, что МВФ и ВБ неоднократно указывали правительству на риски, связанные с ситуацией в ВЕМ, а с середины 2014 года уже «прямо говорили о необходимости закрытия банка». В марте 2014 года в отчете МВФ указывалось на рост внутреннего долга государства на 10%, что непосредственно увязывалось с предстоящими интервенциями в капитал ВЕМ.
Дрэгуцану гарантировал депутатам, что больше из бюджета государства на решение проблем ликвидируемых банков не будет потрачено ни лея, поскольку в этом уже нет необходимости. Теоретически из 14,2 млрд леев, предоставленных трем банкам, реально может быть возвращено 1,9 млрд леев, а остальное придется погашать.
На прямой вопрос, кто украл $1 млрд, президент НБМ дал лаконичный ответ: «На это ответит суд».
Дрэгуцану отметил, что лично выступает против существования банков с государственным капиталом.
«Я рад, что проблема разрешилась», – сказал он. Таким образом, по его мнению, государство больше не будет принимать непосредственное участие в руководстве банковской системы страны.
Третий отчет на парламентских слушаниях по «краже века» представил министр финансов Анатолий Арапу. Касаясь 14 млрд леев, министр финансов заявил, что «эти 14 млрд леев являются долгом государства, и по нему придется платить проценты». «Ставка будет на уровне среднегодовой инфляции. В переговорах с МВФ мы ведем речь о ставке в 5%, что будет равняться 650-680 млн леев в 2016 г. Если уровень инфляции будет меньше, то и выплаты процентов будут снижаться».
Он обосновал, почему НБМ предоставлял трем банкам ресурсы под 0,1%, а государство должно будет платить 5%. Министр сказал, что когда НБМ предоставлял трем банкам ресурсы, было уже ясно, что они не в состоянии их вернуть, поэтому ставка была чисто символической.
Рассказывая о действиях Минфина по выявлению причин крупных банковских махинаций, Арапу избежал какой-либо конкретики.
По словам Арапу, Минфин в целях прояснения ситуации с «кражей века» создал спецкомиссию, в которую вошли, главным образом, представители МВД, Нацбанка, Службы информации и безопасности и Налоговой службы. За год спецкомиссия провела 27 встреч, сообщил Арапу, но о том, какие решения приняла комиссия и что она обнаружила, министр говорил очень расплывчато.
Что касается вопроса, сколько запросов, начиная с 2009 года, сотрудники Минфина, которые не могли не знать о махинациях, направили в правоохранительные органы, Арапу ответил, что «такого расследования Минфин не проводил», отметив, что знает ровно столько, сколько и депутаты.
О последствиях банковского скандала Арапу сказал, что их два: отсутствие внешней финансовой помощи и политическая нестабильность.
Директор Национального центра по борьбе с коррупцией Виорел Кетрару отказался назвать того, кто стоял во главе преступной группы по краже денег из банков, Кетрару сказал, что пока идет расследование, он не может об этом говорить. При этом руководитель НЦБК заявил, что «эти люди известны следствию».
В ходе дискуссии Кетрару высказал собственное мнение, согласно которому большая часть украденных из банков денег вернулись в Молдову в виде инвестиций. В качестве примера он назвал кишиневской аэропорт, который государство отдало в концессию сроком на 49 лет. «У меня есть предчувствие того, что это деньги из BEM», – заметил Кетрару, сообщив, что деньги из Молдовы уходили в 49 стран, с которыми сейчас ведутся переговоры в рамках расследования.
Генеральный прокурор Корнелиу Гурин сообщил, что по делу о краже денег из Banca de Economii возбуждено 44 уголовных дела. После его выступления, учитывая критику со стороны журналистов и интерес к этому делу, депутаты решили продолжить заседание в открытом режиме.
По словам прокурора, по этим делам восемь человек имеют статус обвиняемых, а всего было заслушано 386 человек, которые дали показания относительно кражи денег. Он отметил, что банк выдал сомнительные кредиты на сумму в 13,5 млрд леев. В то же время прокурор отказался называть имена виновных в краже денег, подчеркнув, что «это может навредить следствию».
На сегодняшний день ставка ГЦБ на 365 дней составляет 26,18%, что означает выплату процентов в размере 300 миллионов леев по 13,6 миллиарда леев.
Ликвидация Banca de Economii, Banca Socială и Unibank началась 16 октября, когда НБМ отозвал лицензии на право деятельности. Три банка находились под специальным управлением центрального банка с 28 ноября 2014 года, когда был выдан первый транш срочного кредита в 14 миллиардов леев.
Виктор Урсу
