Обучающий семинар в сфере предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для страховых компаний и страховых брокеров состоялся в понедельник в Национальной комиссии по финансовому рынку. Мероприятие было организовано при содействии Службы предупреждения и борьбы с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией (НЦБК).
Глава службы стабильности и мониторинга деятельности по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма при НКФР Еуджен Гилецки отметил, что организации, работающие на рынке капитала Молдовы, обязаны разработать и применять нормы отчетности, внутреннего контроля, оценки и управления рисками в целях предупреждения и недопущения участия клиентов в операциях, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма.
Это требование содержится в Законе №190 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. НЦБК утвердил два приказа, связанных с механизмом отчета по подозрительным сделкам и разработкой руководства, подробно описывающего виды подозрительных сделок. Кроме двух видов подозрительных сделок, указанных в Законе №190 (ограниченные сделки – банковские переводы, превышающие сумму в 500 тысяч леев, и сделки наличными, в которых фигурируют суммы свыше 100 тысяч леев), Руководство, утвержденное Приказом №118, включает в категорию подозрительных сделок в сфере страхования еще 40 видов сделок. Кроме того, за несообщение о сделке, подозреваемой в отмывании денег, действующее законодательство вводит административное наказание в размере от 150 до 300 условных административных единиц (3-6 тыс. леев).
По словам Гилецки, несмотря на то, что Закон и приказы НЦБК вступили в силу еще в 2007 году, профессиональные участники небанковского финансового рынка не торопятся сообщать о подозрительных сделках. «В ходе проверок НКФР выяснилось, что ни страховые компании, ни страховые брокеры не сообщают о подозрительных сделках. Это говорит либо о том, что таких сделок нет, либо о том, что страховщики не сообщают о них из-за незнания или нежелания. Располагая исчерпывающим списком подозрительных сделок, маловероятно, что их вообще нет, скорее, о них просто не сообщают», – отметил Гилецки.
Представитель НКФР сослался на мировую статистику, сообщающую, что более 20% случаев отмывания денег происходит в сфере страхования, сделки, считающиеся подозрительными, осуществляются с согласия (а иногда и при участии) страховщиков. Таким образом, «для НКФР, как органа по надзору на небанковском финансовом рынке, важно, чтобы все подотчетные организации соблюдали законодательство», – подчеркнул Гилецки.
Он также сообщил, что сейчас НКФР совместно с НЦБК разрабатывает ряд поправок к Закону №190, предусматривающих включение в список подотчетных организаций и ссудо-сберегательные ассоциации категории A.
Чтобы обсудить будущие поправки, а также объяснить необходимость механизма применения системы отчетности, НКФР приняла решение провести ряд тренингов для подотчетных организаций, участников небанковского финансового рынка. «Надеемся, что эти семинары послужат пониманию важности предоставления отчетов о подозрительных сделках страховыми компаниями и страховыми брокерами, а также остальными подотчетными организациями», – отметил Е. Гилецки.
В свою очередь Михай Соцки, сотрудник Службы предупреждения и борьбы с отмыванием денег при Национальном центре по борьбе с коррупцией, сообщил, что подозрительные сделки всегда существовали, но необходимость сообщать о них сейчас вызвана соображениями развития экономики государства. Более того, по мере экономического роста учащается число подозрительных сделок. «При помощи таких семинаров мы намерены помочь профучастникам небанковского финансового рынка работать в соответствии с требованиями законодательства и, соответственно, создать эффективный механизм отчетности, систему, которая необходима на пути европейской интеграции Республики Молдова», – отметил Соцки.
По его словам, недавно был оштрафован ряд страховых компаний, не сообщивших о подозрительных сделках и не располагающих внутренними программами по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Для страховых компаний штраф за нарушение законодательства составляет от 0,26 процента до 0,5 процента от минимального уставного капитала (от 39 до 75 тысяч леев).
Представитель НЦБК отметил также, что в нашей стране замечено много попыток отмывания денег при помощи банковской системы. «В сфере страхования замечено меньше подозрительных сделок, но, учитывая, что этот сегмент еще развивается, они представляют интерес с точки зрения предупреждения случаев отмывания денег. В этом секторе циркулирует часть финансовых средств национальной экономики, поэтому наша задача заключается в предупреждении и оповещении профучастников о рисках, которые могут наступить в случае нарушений в сфере отмывания денег», – сказал Михай Соцки.
В дальнейшем подобные семинары будут проводиться для микрофинансовых организаций и ссудо-сберегательных ассоциаций, также планируется провести тренинг и для участников рынка ценных бумаг.
Лилия Алказэ
