В Кишиневе 26 марта состоялась конференция Pria AML Republica Moldova, которую организовала команда Priaevents в партнерстве с ACI Partners. На мероприятии, в котором приняли участие представители Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР), обсуждали аспекты, связанные с важностью соблюдения национального законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег.
Дискуссии вели по вопросам, относящимся к нормам Закона №75/2020 о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций (вступил в силу с декабря 2020 года), мерам Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также по рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
В своем выступлении генеральный секретарь НКФР Елена Пуй отметила, что тема борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма находится на повестке дня и представляет собой вызов, справившись с которым, можно будет обеспечить эффективность финансового рынка в целом, в том числе и его небанковского сегмента. Согласно прерогативам, установленным рамочным законом, полномочия НКФР распространяются на три рынка: рынок страхования, небанковского кредитования и рынок капитала. В сфере предупреждения и борьбы с отмыванием денег НКФР отвечает за соблюдение подотчетными субъектами требований профильного первичного и вторичного законодательства, обладая функциями регулирования, мониторинга и надзора за участниками указанных секторов.
Елена Пуй сообщила, что, по оценкам, на конец 2020 года объем финансового рынка составил в целом 59,0 млрд леев. Наибольшая доля (около 78% по отношению к показателю финансового рынка) пришлась на банковский сектор, 3% – рынок капитала (первичный и вторичный рынки корпоративных ценных бумаг), 2% – рынок страхования и 17% – сектор небанковского кредитования (кредиты и финансовый лизинг). «Я неслучайно представила данные по доле секторов в ВВП и параметрам финансового рынка, а для того чтобы подчеркнуть, что меры, предпринимаемые надзорным органом в лице НКФР, сконцентрированы на секторе небанковского кредитования», – добавила генеральный секретарь НКФР.
По словам Елены Пуй, в 2020 году небанковские кредитные организации (НКО) занимались увеличением минимального уставного капитала до 1 млн леев до 1 января 2021 года, согласно требованиям Закона 23/2020. Что касается увеличения уставного капитала НКО, НКФР обратилась за поддержкой к Службе предупреждения и борьбы с отмыванием денег для проверки источников использованных финансовых средств на предмет наличия/отсутствия подозрений в отношении отмывания денег.
«Сотрудничество со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег касается, в частности, аспектов, связанных с требованием увеличения уставного капитала НКО, страховыми компаниями, а также мониторинга сделок/операций страховых компаний. Все меры, принятые Национальной комиссией по финансовому рынку и Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, преследуют цель повышения дисциплинированности участников и отразятся на текущей деятельности подотчетных субъектов», – отметила генеральный секретарь НКФР.
В конференции приняли участие представители Национального банка Молдовы, Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, эксперты в данной сфере публичных и частных организаций Республики Молдова и Румынии.
Пресс-служба НКФР
