Последнее время у нас часто используется словосочетание «отмывание денег», хотя общество нередко толкует это понятие неверно. Часть населения полагает, что уклонение от уплаты налогов и хищение фондов подпадает под понятие «отмывание денег». Хотя с технической точки зрения и с позиции законодательства, это явление описывается как процесс, при помощи которого преступники пытаются скрыть происхождение и реальную принадлежность доходов, поступающих от их нелегальной деятельности или от преступной деятельности. Об этом мы побеседовали с Еудженом Гилецки, главой Службы стабильности и мониторинга действий по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма при Национальной комиссии по финансовому рынку.
– Вышеупомянутая деятельность, как правило, включает в себя незаконную торговлю оружием и наркотиками, проституцию, кражи автомобилей, контрабанду и так далее. В то же время деньги, полученные от уклонения от налогообложения и хищения фондов, могут представлять объект последующей деятельности по отмыванию денег (это совершенно разные термины). Чтобы понять роль органов по надзору в сфере борьбы с отмыванием денег, крайне важно разделять эти понятия. Дальше мы сосредоточимся на «отмывании денег», как это понятие определяется законом и международными нормами.
Отмыванием денег преследуется цель придания законного характера источнику и происхождению незаконных доходов либо сокрытие происхождения или принадлежности таких доходов. Преступники желают уйти от внимания соответствующих органов в момент ввода денег в экономический оборот. Таким образом, отмывание денег, как правило, происходит в три этапа:
1. накопление фондов, полученных от незаконной деятельности;
2. движение денег между различными счетами в целях сокрыть их происхождение и избежать возможных расследований;
3. введение фондов в законный экономический оборот.
Как орган по надзору за небанковским финансовым рынком, Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР) особое внимание уделяет второму этапу описанного выше процесса. Именно поэтому НКФР, а также и другие регулирующие органы, располагающие подразделениями по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, делают акцент на такие понятия, как выгодоприобретающий собственник, меры предосторожности, сомнительная операция. Каждый участник рынка, подпадающий под действие Закона №190-XVI о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обязан знать, кто является выгодоприобретающим собственником в ходе каждой проводимой сделки. В случае юридических лиц, участник рынка должен знать собственника данного юридического лица с точностью до физического лица (в случае офшорных компаний сложнее обнаружить собственника и учредителя). Если определенные клиенты вызывают подозрение в отмывании денег, участники рынка должны принять меры повышенной предосторожности, установленные законодательством, и сообщить о сомнительных операциях Службе предупреждения и борьбы с отмыванием денег при Национальном центре по борьбе с коррупцией.
– Любое благородное стремление имеет начало и конец. С хронологической точки зрения, когда в Республике Молдова начали применять меры по борьбе с этим преступлением, в том числе в сфере регулирующих норм?
– Первый закон в Молдове, призванный создать базу для предупреждения и борьбы с отмыванием денег, был принят в 2001 году. Этим законом Национальный центр по борьбе с коррупцией (на тот момент Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией) был наделен исполнительными функциями. Новый законодательный акт был принят в 2007 году, а в 2011 году был создан особый орган – Служба предупреждения и борьбы с отмыванием денег, являющийся на сегодняшний день основным актором в этой сфере.
Необходимость создания регулирующей базы и позже создания специального органа вытекала из более тесной интеграции экономики Молдовы в мировую экономику. Красноречивым примером является простота международного банковского перевода. Поэтому группа MONEYVAL, представляющая собой комиссию экспертов в сфере оценки мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег при Совете Европы, требует от стран – членов Совета Европы разработки ряда норм в целях предупреждения отмывания. Если ряд стран прилагает значительные усилия по борьбе с этим явлением на мировом уровне, но вблизи них остаются черные дыры, их усилия, очевидно, идут прахом.
– В этом смысле насколько ценен для Молдовы и местного законодательства продвинутый опыт европейских стран?
– Согласно определению в законе, классические феномены отмывания денег в Республике Молдова носят спорадический характер. Таким образом, опыт Запада, в частности, их исследования в этой сфере крайне важны в процессе разработки местного законодательства. В то же время мы прилагаем усилия для приведения нашего законодательства в соответствие с директивами Европейского союза в этой области, чтобы внедрить минимальные стандарты, о которых я уже сказал.
– Конечно, совместные усилия могут значительно помочь делу реализации намеченных целей. Как складываются ваши отношения со Службой предупреждения и борьбы с отмыванием денег, и какие меры уже приняты в целях борьбы с отмыванием денег?
– На официальном сайте cnpf.md в рубрике «полезная информация» содержится раздел, посвященный предупреждению и борьбе с отмыванием денег, где размещены информационные материалы, призванные помочь участникам рынка. Отдельный сайт есть и у Службы spcsb.cna.md. Есть контактный телефон главы соответствующей службы в рамках НКФР – 022 859 442. Сотрудник службы всегда окажет необходимую помощь всем участникам.
До сих пор на рынке страхования, рынке ценных бумаг и рынке микрофинансирования не было обнаружено попыток отмывания денег. Здесь хочу опять вернуться к необходимости разграничения между хищением фондов и уклонением от налогов, с одной стороны, и отмыванием денег, с другой. Впрочем, это не значит, что нам надо расслабляться. Кроме открытости НКФР к просьбам о помощи участникам рынка или о разъяснении особенностей применения законодательства, периодически комиссия организует обучающие семинары в сотрудничестве со Службой предупреждения и борьбы с отмыванием денег. Например, такой семинар состоялся в декабре 2014 года для участников рынка страхования. Еще два семинара пройдут в первом квартале этого года. Мы тесно сотрудничаем со Службой предупреждения и борьбы с отмыванием денег и когда речь идет о проверке соответствия законодательству в этой сфере. Когда в ходе проверок в подотчетных НКФР организациях устанавливаются определенные отклонения или нарушения, кроме мер по оздоровлению, НКФР передает соответствующую информацию в Службу предупреждения и борьбы с отмыванием денег.
В то же время мы регулярно размещаем на сайте НКФР информацию о лицах с повышенным уровнем риска в сфере отмывания денег, а также другую полезную информацию для участников рынка, поэтому приглашаем и вас следить онлайн за нашей деятельностью.
Служба по связям с общественностью НКФР
