«Бойся данайцев, дары приносящих»! Эта поговорка осталась потомству от Троянской войны, когда деревянный конь, оставленный у ворот Трои в качестве дара, оказался укрытием ахейских воинов, что и стало решающим фактором падения Трои. Случай трех банков, в которых введено специальное управление, говорит, что приход, особенно в Banca de Economii, новых акционеров в то время когда неудачные кредиты зашкаливали, а государство уступило мажоритарный пакет, похож как раз на эпизод с «троянским конем». Положение ухудшилось в конце 2014 года, когда Banca de Economii, Banca Socială и Unibank находились на грани банкротства. И только вливание миллиардов Национальным банком удерживает их на плаву.
На прошлой неделе тема получила развитие. Вечером 4 мая спикер парламента Андриан Канду опубликовал в своем блоге отчет компании Kroll, проводившей предварительное расследование того, что в прессе получило название «кража века». Компания не разрешила обнародовать строго секретный отчет. «Я решил опубликовать отчет Kroll и несу ответственность за это. Я сделал это открыто, не скрываясь за анонимными источниками. Обсуждение этой темы неверно расставляет акценты», – написал Канду.
Три дня спустя по делу трех банков были заслушаны в парламенте премьер-министр Кирилл Габурич, глава Нацбанка Дорин Дрэгуцану, директор Национального центра по борьбе с коррупцией Виорел Кетрару, генеральный прокурор Корнелиу Гурин, заместитель директора Службы информации и безопасности Вадим Врабие и председатель Совета по конкуренции Виорика Кэраре. Парламент не принял никакого решения по завершении слушаний.
Основным выгодоприобретателем сомнительных сделок, осуществленных в трех банках, в отчете Kroll указывается бизнесмен Илан Шор. В период между 2012 годом и 31 октября 2014 года объём необеспеченных кредитов у компаний, считающихся частью Группы Шора, резко вырос – с 1,1 миллиарда леев до 8 миллиардов. Поначалу это казалось законной деятельностью по кредитованию, но со временем для неё стали характерны сложные сделки, в ходе которых кредитные средства переходили от одного банка к другому, от одного юридического лица к другому при посредничестве зарубежных юридических лиц, использовавших латвийские банковские счета.
Общая структура сделок была задумана в попытке намеренно замаскировать истинную природу кредитной деятельности и максимизировать доступный кредит. Общие параметры получателей этих кредитов не были характерны для нормальных коммерческих операций, а наличие связи между этими юридическими лицами указывает на усилия по сокрытию реального объёма необеспеченных банковских кредитов.
Согласно выводам компании Kroll, из 13,1 миллиарда леев, выданных BEM в форме кредитов компаниям ООО Provolirom, ООО Dracard, ООО Caritas Grup и ООО Voximar Grup, 6,5 миллиарда были использованы для погашения задолженности Группы Шора перед тремя банками от имени других входящих в группу компаний. Как были использованы оставшиеся 6,6 миллиарда, неясно. «Похоже, что в конце ноября по неизвестным причинам было принято осознанное решение о переводе необеспеченных кредитов из BEM в Banca Socială. Кульминацией этого процесса стала выдача Banca Socială 25-26 ноября новых кредитов компаниям Группы Шора ООО Danmira, ООО Davema, ООО Caritas Group, ООО Contrade и ООО Voximar Com на общую сумму 13,7 миллиарда. Эти средства были переведены на ряд латвийских банковских счетов от имени иностранных юридических лиц, зарегистрированных в Великобритании и Гонконге».
По мнению экспертов Kroll, вся схема заработала во всю с 2012 года, когда Группа компаний Илана Шора начала получать контроль в трех банках через посредников.
Kroll сообщила, что на следующем этапе расследования будет детальнее рассмотрен путь выведенных денег и дана точная оценка нанесенного ущерба.
Илан Шор отрицает обвинения в хищениях денежных средств из банков, утверждая, что сложная ситуация в указанном Banca de Economii сложилась не вчера и не позавчера, а намного раньше. Бизнесмен полагает, что мера пресечения в виде ареста, которую потребовало следствие, неправомерна. Он утверждает, что открыто сотрудничал со следственными органами, являлся по требованию следователей всякий раз, когда получал повестку, и давал все необходимые показания.
Бизнесмен заявил, что готов дать показания и предъявить документы для того, чтобы доказать, что обвинения в его адрес не обоснованы. Сразу после опубликования отчета Шор был помещен под домашний арест на 30 суток.
В отчете Илан Шор и его компании фигурируют постоянно в качестве компаний, которые проводили сделки, но не как конечные бенефициарии.
Премьер-министр Кирилл Габурич сказал на слушаниях в парламенте 7 мая, что ситуация в финансово-банковской системе кризисная, и необходимо стабилизировать эту ситуацию немедленно. Глава кабинета министров подчеркнул, что не было принято решение о ликвидации трех проблемных банков Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.
Кирилл Габурич добавил, что для принятия готовится законопроект, который позволит создать Наблюдательный совет Национального банка. Также, чтобы избежать проблем в этих трех банках, правительство приняло ряд мер, среди которых и подготовка законопроекта, который позволит перенаправить выплату по депозитам из этих банков. Предстоит добиться увеличения гарантий по депозитам с 7 тыс. леев до 30 тыс. леев.
Из Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank изъяты все финансовые ресурсы, и эти банки могут быть ликвидированы, заявил премьер-министр Молдовы Кирилл Габурич.
«Объективно говоря, из трех банков – Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank – были изъяты все деньги... Когда я стал премьер-министром, денег в этих банках уже не было», – заявил Габурич, выступая в парламенте в четверг, 7 мая.
Габурич признал, что эти банки могут быть ликвидированы.
«Ликвидация этих банков будет стоить дешевле, чем поддержка. В рамках правительства не принято решение о закрытии, ликвидации банков. Это обсуждается на всех уровнях, в том числе с партнерами по развитию... Ликвидация – это одно из решений. Это нормальная мера во многих странах», – сказал премьер.
«Деньги были украдены. Граждане не должны страдать... Деньги расхищались на протяжении нескольких лет. Нам нужно время, чтобы прояснить ситуацию», – сказал Габурич.
Президент Национального банка Молдовы Дорин Дрэгуцану сказал в ходе слушаний в парламенте, что суммы, которые якобы были украдены из трех молдавских банков, надуманные, и в настоящее время доказана кража 13,3 млрд леев. Президент НБМ добавил, что вероятность возврата украденных активов очень высока потому, что, будучи очень крупной, эта сумма обязательно оставила следы.
Глава Нацбанка подчеркнул, что когда НБМ взял под специальное управление Banca de Economii, Banca Socială и Unibank, ликвидность этих учреждений составляла 2,7 млрд леев. По оценкам НБМ, было украдено 13,3 млрд леев, и в отчете Kroll указывается та же сумма. Дорин Дрэгуцану подчеркнул, что эти деньги представляют собой сумму брутто, сиюминутные потери, а после продажи залогов, как предполагается, потери составят около 9 млрд леев или около 450 млн евро.
Президент НБМ сказал, что деньги были выведены из банков с помощью классического метода предоставления кредитов. Соответствующие кредиты предоставляются, на первый взгляд, с соблюдением всех законных процедур, но со временем качество кредитов начинает ухудшаться, не выплачиваются проценты, накопления, и в итоге они становятся проблемными. «Проблемные кредиты BEM выдавал почти постоянно. Если в Unibank и Banca Socială производительность была довольно хорошая, то в BEM в 2007 году прибыль существенно падала. Проблемные кредиты выдавались до 2009 года и в период 2009-2013 г., а также после 2013 г. «Все суммы свыше 13,3 миллиарда, объявленные в прессе, являются чистыми спекуляциями и должны быть расценены должным образом», – заявил Дорин Дрэгуцану.
Он уточнил также, что в ноябре 2014 года все три банка не располагали 13 миллиардами леев.
В тот момент, когда Unibank, Banca Socială и Banca de Economii перешли под контроль компаний бизнесмена Илана Шора, у них уже были некачественные кредиты на общую сумму в 6 миллиардов леев. Об этом заявил глава Национального центра по борьбе с коррупцией Виорел Кетрару в рамках проведенных в четверг парламентских слушаний.
Говоря об отчете финансовых детективов компании Kroll, Кетрару заявил, что он не открыл ничего нового для тех, кто занимался расследованием этого дела. В то же время глава Центра сообщил, что во время этого кризиса все госструктуры плохо общались между собой, признав, что это относится и к руководимому им центру.
Виорел Кетрару отметил: «Несмотря на то, что мы очень многого ждали от этого отчета Kroll, хочу вам сказать, что с точки зрения прокуроров, как минимум серьезных возможностей начать процедуры по уголовно-процессуальному преследованию этот отчет не позволяет. Все эти данные мы знали изначально, более того, мы знали даже больше, чем указано в этом отчете. Да, действительно, у нас была проблема в коммуникации, и я признаю это. Эта проблема очень плохо управлялась, и в первую очередь структурой, которой я руковожу. Но также плохо она управлялась и всеми остальными структурами – Нацбанком, правительством и т. д. Хочу сказать, что отсутствие общения спровоцировало эти спекуляции, которые нам очень дорого обошлись».
В то же время глава НЦБК выразил уверенность в том, что деньги, украденные из трех проблемных банков страны, не были переведены за границу и по-прежнему находятся в Молдове.
«Если говорить о том, где находятся эти деньги, у меня есть полная уверенность в том, что большая их часть – в стране, они в аэропорту», – считает он.
Национальный банк Молдовы планирует закончить до конца следующей недели все запланированные мероприятия по организации конкурсного отбора компании, которая продолжит начатое компанией Kroll расследование в трех банках, в которых введено спецуправление. «В конце мая – начале июня у нас уже будет заключен контракт на проведение второй фазы», – объявил сегодня на пресс-конференции глава НБМ Дорин Дрэгуцану.
Вторая фаза «направлена не на поиски виновных или учреждений, которые что-то сделали или чего-то не сделали. Эта фаза полностью будет сосредоточена на поиске денег и похищенных активов, а также на запуске законных процедур в стране, где они будут найдены, для последующего их возврата».
Соответствующие расследования будут продолжаться шесть-девять месяцев и очевидно, что станут весьма дорогостоящими, добавил глава НБМ. Он также отметил, что «возможно, после этого расследование не прекратится».
Во всей этой истории с тремя банками самым важным является следующее:
– найти выведенные из страны (или оставшиеся в стране) активы и вернуть их;
– наказать всех, кто виновен в ситуации в трех банках;
– создать механизм, который исключил бы в будущем подобные случаи.
Влад Берку
