Национальная комиссия по финансовому рынку опубликовала Отчет о реализации Плана мер по выполнению требований ст. 46 части (8) Закона №234/2016, утвержденного Постановлением Правительства №222 от 12 марта 2018 г.
Насколько достоверны реестры держателей ценных бумаг? Сколько акционеров насчитывает каждый банк? Сколько из них активны? И какова ситуация в этом смысле в страховых компаниях?
С 2016 по 2018 гг. государство приняло ряд нормативных актов в сфере создания единого центрального депозитария ценных бумаг, в целях передачи ЕЦД данных реестров держателей ценных бумаг от лиц (регистрационных обществ), владеющих лицензиями НКФР на право осуществления деятельности по ведению реестров на рынке капитала.
Согласно Закону №234/2016, регулирующему деятельность ЕЦД, Плану мер, утвержденному Правительством 12 марта 2018 года, и в соответствии с дополнительным Меморандумом об экономической и финансовой политике с МВФ, НКФР вместе с банками и страховыми компаниями обязана принять ряд мер в целях проверки целостности данных реестров регистрационных и кастодиальных обществ по акционерам – субъектам публичного интереса, а именно:
• разработать и утвердить Процедуру проверки данных реестров держателей ценных бумаг финансовых организаций и страховых обществ;
• организовать и провести публичную информационную кампанию;
• провести проверку путем сопоставления данных реестров регистрационных обществ с данными, хранящимися в НКФР, данных кастодиальных обществ и банков / страховых компаний, в том числе изучить жалобы держателей ценных бумаг и по необходимости сопоставить данные реестров регистрационных обществ / кастодиальных обществ и / или данные из государственных информационных ресурсов;
• эмитент ценных бумаг должен письменно уведомить держателей ценных бумаг эмитента о принадлежащих им ценных бумагах.
Процесс проверки данных реестров регистрационных обществ по всем банкам и страховым компаниям, в том числе путем проведения публичной информационной кампании, должен был завершиться до 31 марта 2018 года.
Процесс был запущен намного раньше. В середине мая 2017 года НКФР разработала и утвердила процедуру проверки данных реестров держателей ценных бумаг финансовых организаций и страховых обществ. 30 июня того же года по итогам публичных консультаций НКФР утвердила измененный вариант проекта процедуры, отправив на повторные консультации НБМ и Министерству финансов. Через три недели был утвержден окончательный вариант процедуры.
Последовала публичная информационная кампания, продлившаяся три месяца, для подтверждения достоверности и законности записей в реестрах регистрационных обществ, включая меры, которые держатели ценных бумаг должны принять в случае обнаружения каких-либо несовпадений.
В ходе кампании не было отмечено несовпадений со стороны акционеров банков и страховых компаний, из-за которых потребовалось бы вмешательство НКФР для прояснения мер, которые акционеры должны предпринять для исправления ситуации.
Как отмечает НКФР в отчете о внедрении кампании, доля акционеров банков и страховых компаний, которые отреагировали на информационную кампанию, была невелика. 91,2 процента обращений поступило от владельцев имущественных бонов и только 4,56% процента – от акционеров банков и страховых компаний.
Одновременно с проведением кампании были осуществлены и другие обязательства НКФР, банков и страховых компаний:
– сопоставление данных реестров регистрационных обществ с данными, хранящимися в НКФР, данных кастодиальных обществ и банков / страховых компаний;
– сопоставление данных реестров регистрационных обществ / кастодиальных обществ и данных из государственных информационных ресурсов (Государственный реестр юридических единиц, Государственный реестр населения, база данных пограничной полиции и т. д.);
– письменное уведомление банками и страховыми компаниями всех держателей ценных бумаг о принадлежащих им ценных бумагах, включая запросы о представлении акционерами сообщений о подтверждении / изменении данных в реестрах регистрационных и кастодиальных обществ;
– систематизация проблем, поднятых акционерами / выявленных в ходе проверки или проведения информационной кампании;
– актуализация данных реестров регистрационных обществ по держателям ценных бумаг банков и страховых компаний.
Согласно представленной банками и страховыми компаниями информации, из общего числа акционеров (6 188) 11 банков и 16 страховых компаний, по состоянию на 15 октября 2017 года было выявлено 4 397 неактивных акционеров, не участвующих в общих собраниях акционеров и владеющих 3,17% акций, выпущенных банками и страховыми компаниями.
Соответственно, посредством государственных информационных ресурсов и других доступных ресурсов, были проверены данные по 4 057 неактивным акционерам, составляющим 65,6% от общего числа акционеров (6 188) банков и страховых компаний. НКФР отмечает, что доля выявленных неактивных акционеров, по которым была проверена информация в Государственном реестре юридических единиц, Государственном реестре населения, кроме указанных в реестрах акционеров, составляет менее 50 процентов (48,7%).
Кроме того, Согласно представленной банками и страховыми компаниями информации, по состоянию на 15 октября 2017 года в реестрах акционеров банков и страховых компаний фигурирует 179 акционеров – нерезидентов, владеющих 25,35% от общего количества акций, выпущенных банками и страховыми компаниями.
В ходе проверки НКФР установила, что в кастодиальное хранение было передано 38,3 миллиона акций, что составляет 21,3% от общего количества акций, выпущенных банками и страховыми компаниями. Что касается числа акционеров, в кастодиальном хранении фигурирует 389 клиентов, что составляет 6,3% от общего количества акционеров банков и страховых компаний. Среди акций, переданных в кастодиальное хранение, находятся пакеты, выставленные на продажу на регулируемом рынке (Moldova Agroindbank, ASITO, MOLDASIG, Alliance Insurance Group), в результате несоблюдения требований к качеству акционеров банков и страховых компаний.
В ходе проверки были составлены обновленные списки держателей ценных бумаг для того, чтобы отправить банкам и страховым компаниям (список включает данные, представленные регистрационными обществами, кастодиальными обществами, и данные НКФР по обновленной информации), соответственно, банкам и страховщикам сообщили о необходимости уведомления акционеров согласно замечаниям НКФР.
Уведомление акционеров банками и страховыми компаниями проходило в два этапа:
– уведомление активных акционеров, срок представления результатов уведомления – до 31 декабря 2017 г.;
– уведомление неактивных акционеров, срок представления результатов уведомления – до 1 февраля 2018 г.
По информации НКФР, из общего количества акционеров банков и страховых компаний доля акционеров, которые не подтвердили / изменили данные в реестрах акционеров / клиентов регистрационных обществ / кастодиальных обществ, довольно значительна – 57,66%. Каждый третий акционер банков или страховых компаний получил уведомление, но не ответил на него, другие умерли или не обнаружены, другая часть выехала за границу. Все же, отмечается такой факт: в результате мер, принятых НКФР, эти 3,17%, принадлежащих неактивным акционерам банков и страховых компаний, сократились наполовину, соответственно, по состоянию на 26.03.2018 акционеры, которые не подтвердили / изменили данные в реестрах, владеют всего 1,55% от общего числа акций, выпущенных банками и страховыми компаниями.
Основными проблемами, установленными НКФР по итогам информационной кампании и процесса проверки, требующими обсуждения и решения совместно с профильными органами, являются: наличие акционеров – юридических лиц из Приднестровья, наличие акционеров с паспортами советского образца, вышедшими из употребления на территории Молдовы, наличие умерших акционеров, ликвидированных и без идентификационных данных.
Обязательства НКФР в отношении завершения до 31 марта 2018 года процесса проверки полностью выполнены.
Результаты сопоставления данных из реестров акционеров регистрационных обществ, результаты публичной информационной кампании, а также результаты уведомления акционеров не показали несовпадений, о которых сигнализировали акционеры и которые не могут быть решены или выявили бы какие-либо случаи мошенничества в реестрах акционеров регистрационных обществ. Самым большим достижением стало обновление данных акционеров в реестрах акционеров / клиентов регистрационных обществ / кастодиальных обществ.
НКФР продолжит осуществлять надзор за обновлением данных акционеров, оставшихся неактивными, путем рекомендаций эффективного сотрудничества между эмитентом, акционером, регистрационным и кастодиальным обществом, в целях сохранения достоверных данных об акционерах.
НКФР продолжит осуществлять в пределах своих полномочий мониторинг деятельности участников рынка капитала, в целях недопущения появления риска мошенничества с данными акционеров в реестрах акционеров / клиентов регистрационных / кастодиальных обществ.
Кроме того, учитывая, что прямые и косвенные расходы на выполнение процедуры проверки составили примерно 220 леев на одного акционера (выделенные из государственного бюджета и бюджета эмитента), и в некоторых случаях эта сумма превышала пакет акций, принадлежащий миноритарному акционеру банка / страховой компании, вопросы дополнительных расходов государства и эмитента станут темой для обсуждения НБМ – Минфин – НКФР в целях определения слабых мест законодательства в этом отношении и его изменения в случае необходимости.
Отметим, что в рамках слушаний в парламентской Комиссии по экономике, бюджету и финансам от 28.05.2018, где НКФР представила информацию о реализации задач, предусмотренных ст. 46 частью (8) Закона №234/2016, было вынесено распоряжение о создании смешанной рабочей группы, которая займется:
1. установлением оптимального механизма передачи реестров держателей ценных бумаг банков и страховых компаний Центральному депозитарию;
2. формулированием решений для классификации проблем, выявленных НКФР по итогам проверки данных реестров акционеров банков и страховых компаний;
3. изучением возможности проведения проверки акционеров иных эмитентов, кроме имеющих публичный интерес, в том числе изменения законодательства (Закон №234/2016).
Создание рабочей группы, ее состав и координирование ее деятельности возложено на НКФР. В состав группы войдут представители НКФР, НБМ, Минфина, Минюста, Агентства публичных услуг, регистрационных обществ, банков. Группа будет создана до 25.06.2018 и будет отчитываться перед парламентской Комиссией по экономике, бюджету и финансам.
Влад Берку
