Это предусматривают поправки в Закон о бюро кредитных историй, принятые ранее парламентом страны и опубликованные в пятницу в Monitorul Оficial. Согласно внесенным изменениям, одно бюро кредитных историй будет вправе передать другому бюро кредитных историй, лицензированному в Молдове (далее – поставщику), исполнение некоторых или всех функций.
Бюро кредитных историй обязано будет принять необходимые меры для того, чтобы экстернализированные функции, права и обязанности бюро кредитных историй и поставщика были четко и полно определены в договоре, заключенном в письменной форме. Оговорено, что экстернализация функций осуществляется с предварительного разрешения компетентного публичного органа. Субподряд экстернализированных видов деятельности (цепная экстернализация) запрещается. Для экстернализации бюро кредитных историй должно соответствовать ряду минимальных требований.
В случае нарушения минимальных требований компетентный публичный орган будет вправе отозвать разрешение на экстернализацию функций бюро кредитных историй. В этом случае бюро кредитных историй и поставщик обязаны: обеспечить возврат в бюро кредитных историй всех кредитных историй в течение 30 дней со дня принятия решения об отзыве разрешения или прекращения договора; удостовериться, что вся обработанная поставщиком информация, связанная с кредитными историями, уничтожена и восстановлению не подлежит; удостовериться, что поставщик, включая его работников, сохранит конфиденциальность связанной с кредитными историями информации, полученной в результате экстернализации.
Также, согласно принятым поправкам в Уголовный кодекс, в Молдове ужесточены санкции за умышленное непредставление полной информации или представление недостоверной информации в бюро кредитных историй. В частности, одобренные ранее парламентом и опубликованные в пятницу в Monitorul Оficial поправки в Уголовный кодекс оговаривают, что умышленное непредставление информации в объеме, установленном законом, или умышленное представление недостоверной информации в бюро кредитных историй источниками формирования кредитных историй, а также их должностными лицами, если этими действиями причинен ущерб в крупных размерах, наказываются штрафом в размере от 850 до 2350 условных единиц с лишением или без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 5 лет, а в случае юридического лица – штрафом в размере от 2000 до 4000 у. е. с лишением права заниматься определенной деятельностью.
Кроме того, оговорено, что предоставление, и/или использование, и/или незаконное администрирование информации, характеризующей исполнение дебиторами своих обязательств по кредитным договорам и/или договорам займа, юридическими лицами, не обладающими лицензиями на деятельность бюро кредитных историй, а также их должностными лицами, если этими действиями причинен ущерб в крупных размерах, повлекут штраф в размере от 850 до 2350 у. е. с лишением или без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 5 лет, а в случае юридического лица – штраф в размере от 2000 до 4000 у. е. с лишением права заниматься определенной деятельностью или ликвидацию юридического лица. Те же действия, повлекшие причинение ущерба в особо крупных размерах, будут наказываться штрафом в размере от 1350 до 3350 у. е. или лишением свободы на срок до 3 лет с лишением или без лишения в обоих случаях права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от 2 до 5 лет, а в случае юридического лица – штрафом в размере от 4000 до 7000 у. е. с лишением права заниматься определенной деятельностью или ликвидацией юридического лица.
InfoMarket
